--- title: "Eine Überweisung für mehrere Rechnungen: falsche Mahnungen vermeiden" canonical: https://www.billabex.com/de/blog/eine-ueberweisung-mehrere-rechnungen/ lang: de alternate: https://www.billabex.com/fr/blog/virement-unique-plusieurs-factures.md alternates: fr: https://www.billabex.com/fr/blog/virement-unique-plusieurs-factures.md en: https://www.billabex.com/en/blog/one-payment-multiple-invoices.md de: https://www.billabex.com/de/blog/eine-ueberweisung-mehrere-rechnungen.md es: https://www.billabex.com/es/blog/una-transferencia-para-varias-facturas-evitar-falsos-recordatorios.md it: https://www.billabex.com/it/blog/un-bonifico-piu-fatture-evitare-solleciti-errati.md nl: https://www.billabex.com/nl/blog/een-overboeking-meerdere-facturen.md pl: https://www.billabex.com/pl/blog/jeden-przelew-za-wiele-faktur-unikaj-blednych-przypomnien.md pt: https://www.billabex.com/pt/blog/transferencia-unica-varias-faturas.md updated: 2026-09-15 index: https://www.billabex.com/llms.txt --- # Eine Überweisung für mehrere Rechnungen: falsche Mahnungen vermeiden Eine Überweisung über 3.000 Euro geht auf dem Bankkonto ein. Vier Rechnungen desselben Kunden sind noch offen: 1.100, 1.900, 1.400 und 1.600 Euro. Zwei Kombinationen ergeben genau den eingegangenen Betrag. Welche soll beglichen werden? Der Bankbetrag gibt darauf keine Antwort. Ein rechnerisch richtiger Abgleich kann die falschen Rechnungen in der Warteschlange der Zahlungserinnerungen belassen. Eine Sammelzahlung braucht einen Nachweis der Aufteilung. Der eingegangene Betrag, der Name des Zahlers und die Referenzen der Zahlungsavis müssen denselben Vorgang beschreiben. Diese Prüfung ist besonders nützlich, wenn der Kunde eine Gutschrift abzieht, mehrere Niederlassungen gemeinsam bezahlt oder einen zu kurzen Verwendungszweck nutzt, um alle Belege aufzuführen. ## Mit der Zahlungsavis beginnen, nicht mit einer Betragskombination Eine Zahlungsavis beschreibt, was der Kunde bezahlen will: Rechnungsreferenzen, zugeordnete Beträge und mögliche Abzüge. Sie kann getrennt von der Überweisung versendet werden. Fordern Sie sie bei der Kreditorenbuchhaltung an, wenn der Verwendungszweck keine sichere Zuordnung erlaubt, und nennen Sie dabei Betrag und Datum des eingegangenen Umsatzes, damit die Suche leichter fällt. Eine fehlende detaillierte Liste ist nicht immer Nachlässigkeit. In ihrer Darstellung der klassischen SEPA-Überweisung beschreibt der European Payments Council ein Feld für Verwendungszweckinformationen von bis zu **140 Zeichen**. Mehrere lange Referenzen können den verfügbaren Platz also überschreiten. Diese Einschränkung erklärt den Nutzen einer getrennten Avis oder strukturierter Informationen, rechtfertigt aber keine Zuordnung auf gut Glück. Quelle: EPC, présentation du schéma SCT. Bewahren Sie die vollständige Nachricht auf, sofern es sie gibt. Eine interne Weiterleitung, die nur „Zahlung erfolgt“ enthält, kann den Anhang oder die Zeilen mit der Aufteilung verlieren. Die richtige Frage an die Kollegin oder den Kollegen lautet dann: „Kannst du mir die Avis zur Überweisung über diesen Betrag weiterleiten?“, und nicht: „Hat der Kunde bezahlt?“ ## Das betroffene Konto prüfen, bevor die Summe aufgeteilt wird Bestätigen Sie die in Rechnung gestellte Gesellschaft, die Währung und die Identität des Zahlers. Eine Unternehmensgruppe kann die Zahlungen mehrerer Tochtergesellschaften bündeln; ein abweichender Bankname beweist daher nicht automatisch einen Fehler. Er verlangt aber, die Verbindung zwischen Zahler, Kunde und Rechnungen zu finden. Eine Zuordnung zwischen Gesellschaften braucht einen von der Buchhaltung geprüften Rahmen. Achten Sie auch darauf, ob der Umsatz in der Nachverfolgung neu ist. Die Überweisung kann bei der Bank importiert, als manuelle Zahlung erfasst und dann ein drittes Mal in einem vom Kunden gesendeten Kontoauszug aufgeführt worden sein. Diese Spuren beschreiben mitunter nur eine einzige Summe. Sie aufzuteilen darf keinen zweiten Zahlungseingang erzeugen. Sind die Mittel vorhanden, aber ihre Zuordnung ist unbekannt, nutzen Sie das vorgesehene Vorgehen für eine [nicht zugeordnete Zahlung](https://www.billabex.com/de/blog/eingegangene-ueberweisung-rechnung-offen-nicht-zugeordnete-zahlung-finden/). Der Vorgang muss beide Tatsachen sichtbar machen: Geld eingegangen und Rechnungen, die noch zu identifizieren sind. Ein allgemeiner Vermerk „Kunde hat bezahlt“ ließe die Unsicherheit verschwinden, ohne sie zu lösen. ## Die Anweisung des Kunden beachten und Fälle ohne Anweisung prüfen lassen Für französische Schuldverhältnisse erlaubt Artikel 1342-10 des Code civil dem Schuldner mehrerer Schulden, anzugeben, welche er begleicht. Fehlt eine Angabe, sieht er eine Abfolge von Kriterien vor: fällige Schulden, Interesse an der Tilgung, Alter und schließlich anteilige Verteilung bei sonst gleichen Voraussetzungen. Die Kurzregel „immer die älteste Rechnung“ gibt diese Regel nicht wieder. [Quelle: Légifrance](https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000032035255). Legen Sie in Ihrem Verfahren daher Wert darauf, eine klare Anweisung einzuholen, und lassen Sie nicht dokumentierte Fälle von der zuständigen Person prüfen. Zinsen, bestehende Vereinbarungen oder ein Streitfall können eine zusätzliche Prüfung erfordern. Ein Vorschlag der Software auf Grundlage des Betrags ist eine Suchhilfe, keine eigenständige rechtliche Entscheidung. Vermeiden Sie auch, die Zuordnung zu ändern, um die Altersstruktur künstlich zu verbessern. Die ältesten Rechnungen zu begleichen, macht die Übersicht beruhigender, kann aber der Avis des Kunden widersprechen. Das nächste Gespräch beginnt dann mit einer Meinungsverschiedenheit, die Ihre eigene Buchhaltung geschaffen hat, obwohl die Zahlung identifizierbar war. ## Warum zwei gleiche Summen kein Beweis sind Greifen wir das erste, vollständig simulierte Beispiel auf. Die Rechnungen A und B betragen 1.100 und 1.900 Euro; C und D betragen 1.400 und 1.600 Euro. A + B = 3.000 Euro, aber auch C + D = 3.000 Euro. Die eingegangene Zahlung passt zu beiden möglichen Gruppen. Angenommen, die Avis des Kunden nennt C und D. Diese beiden Rechnungen sind dann nach dieser geprüften Anweisung zu behandeln, während A und B mit 3.000 Euro offen bleiben. Hätte ein Abgleich A und B beglichen, bliebe die Gesamtsumme des Kontos gleich, doch die angemahnten Referenzen und das Alter der Beträge wären falsch. | Simuliertes Element | Vom Kunden angegebene Aufteilung | Nur auf einer Summe beruhende Aufteilung | | --------------------------- | -------------------------------- | ---------------------------------------- | | Beglichene Rechnungen | C und D | A und B | | Gesamtsaldo des Kontos | 3.000 € | 3.000 € | | Weiterhin offene Rechnungen | A und B | C und D | | Qualität der Zuordnung | Entspricht der geprüften Avis | Nicht begründet | Die Kontrolle darf sich also nicht auf „das Konto geht auf“ beschränken. Sie muss prüfen, ob die Zahlung die richtigen Belege verringert hat und ob der Rest dem Auszug entspricht, den Sie dem Kunden erklären können. Diese Nuance wird entscheidend, wenn einige Rechnungen bestritten und andere anerkannt sind. ## Gutschriften und Restdifferenzen getrennt behandeln In einer zweiten Simulation umfasst die Avis drei Rechnungen über 1.100, 1.900 und 2.400 Euro und zieht eine Gutschrift von 400 Euro ab. Die erwartete Zahlung für diesen Umfang beträgt 5.000 Euro: 1.100 + 1.900 + 2.400 − 400. Beträgt die eingegangene Überweisung 4.700 Euro, bleiben 300 Euro zu klären. Prüfen Sie zuerst, ob die [Gutschrift gültig und korrekt zugeordnet ist](https://www.billabex.com/de/blog/nicht-zugeordnete-gutschrift-und-faelliger-betrag/). Suchen Sie dann die Ursache der 300 Euro: angekündigte Teilzahlung, andere Korrektur, bestrittener Einbehalt oder Fehler. Legen Sie keine buchhalterische Anpassung an, nur um einen vollständigen Abgleich zu erreichen. Die Ursache des Restbetrags bestimmt die Behandlung, nicht die Bequemlichkeit der Bestätigungsschaltfläche. Geht die Zahlung auf eine [datierte Zusage](https://www.billabex.com/de/blog/pruefbare-zahlungszusage/) zurück, vergleichen Sie den eingegangenen Betrag mit dem zugesagten Umfang. Die Zusage kann teilweise erfüllt sein, ohne dass alle Rechnungen des Kunden betroffen sind. Lassen Sie den Restbetrag bei den richtigen Belegen erscheinen, bevor Sie die nächste Aufforderung vorbereiten. ## Künftige Zahlungen mit einer schlanken Vereinbarung verbessern Für Kunden, die regelmäßig mehrere Rechnungen gemeinsam bezahlen, vereinbaren Sie ein Avis-Format: Referenz der Überweisung, Datum, Währung, Rechnungsnummer und je Zeile zugeordneter Betrag. Bitten Sie darum, Gutschriften getrennt auszuweisen. Ein strukturiertes, stabiles Blatt kann genügen; sein Nutzen hängt vor allem davon ab, dass die Referenzen zu Ihren Rechnungen passen. Der EPC beschreibt außerdem eine Option für erweiterte Verwendungszweckinformationen, genannt ERI, mit der sich die Details mehrerer Rechnungen und Gutschriften in einer einzigen Überweisung übermitteln lassen. Zahlungsdienstleister müssen dieser Option ausdrücklich beitreten. Prüfen Sie daher ihre Verfügbarkeit in Ihrer Bankkette, bevor Sie sie zur Anforderung an den Kunden machen. Quelle: EPC, option ERI. Kontrollieren Sie nach dem Abgleich einen Vorgang in der Ansicht, mit der Sie Zahlungserinnerungen versenden. Tatsächlich beglichene Rechnungen müssen aus der Nachverfolgung verschwinden, Teilzahlungen ihren Restbetrag behalten und der Beleg zugänglich bleiben. Bei der Wahl einer [Software für das Forderungsmanagement](https://www.billabex.com/de/forderungsmanagement-software/) ist dieser Fall ein genauer Test: ein einziger Bankeingang, mehrere Belege und eine nachvollziehbare Erklärung für jeden zugeordneten Euro. ## Quellen - European Payments Council : schéma SEPA Credit Transfer. - [Légifrance : article 1342-10 du Code civil](https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000032035255). - European Payments Council : Extended Remittance Information option.