--- title: "Unbezahlte Rechnung: Was tun? Die Schritte, um Ihr Geld zurückzuholen" canonical: https://www.billabex.com/de/blog/unbezahlte-rechnung-was-tun/ lang: de updated: 2026-04-04 index: https://www.billabex.com/llms.txt --- # Unbezahlte Rechnung: Was tun? Die Schritte, um Ihr Geld zurückzuholen Sie haben eine **unbezahlte Rechnung**? Sie sind nicht allein. In Frankreich sind Zahlungsverzögerungen ein strukturelles Übel, das jedes Jahr Milliarden von Euro an Liquidität der Unternehmen bindet. Laut dem [Bericht 2024 der Observatoire des délais de paiement der Banque de France](https://www.banque-france.fr/fr/publications-et-statistiques/publications/rapport-de-lobservatoire-des-delais-de-paiement-2024) (veröffentlicht im Juli 2025) hätten die KMU ohne Verzögerungen **15 Milliarden Euro zusätzliche Liquidität** gehabt. Die durchschnittliche Verspätung lag im ersten Halbjahr 2025 bei 14,1 Tagen ([Altares](https://www.altares.com/2025/09/17/retards-de-paiement-des-entreprises-en-france-une-degradation-record-en-2025/)), eine Zahl, die für kleine Strukturen eine weit härtere Wirklichkeit verbirgt. Für einen Berater, einen Handwerker oder ein KMU kann eine Rechnung, die sich 60 bis 90 Tage hinzieht, genügen, um die gesamte Organisation ins Wanken zu bringen. Und doch wird die große Mehrheit der unbezahlten Rechnungen gütlich beglichen, sofern man methodisch und ohne Zögern handelt. Dieser Artikel führt Sie durch die **5 konkreten Schritte**, um Ihr Geld zurückzuholen: von der ersten Prüfung bis zum gerichtlichen Verfahren, über gütliche Zahlungserinnerungen, förmliche Mahnung und Zahlungsbefehl. Sie finden darin auch die Einzelheiten der Zuschläge, die Sie verlangen dürfen, sowie Tipps, um diesen zeitaufwendigen Prozess zu automatisieren. Der Artikel beschreibt das französische Recht und seine Verfahren. --- ## Schritt 1: Prüfen, bevor Sie erinnern Bevor Sie die erste Nachricht senden, gilt ein wichtiger Reflex: prüfen, ob Ihre Rechnung in Ordnung ist und die Zahlungsfrist tatsächlich überschritten wurde. Eine zu früh oder für eine unvollständige Rechnung versendete Zahlungserinnerung kann Ihre Position schwächen und die Geschäftsbeziehung erschweren. ### Ist die Rechnung korrekt und fällig? Eine rechtlich gültige Rechnung muss mehrere Pflichtangaben enthalten. Vergewissern Sie sich, dass die folgenden Elemente vorhanden sind: - **SIRET-Nummer** Ihres Unternehmens - **Innergemeinschaftliche Umsatzsteuer-Identifikationsnummer** (falls zutreffend) - **Ausstellungsdatum** und eindeutige, fortlaufende **Rechnungsnummer** - **Genaue Bezeichnung** der gelieferten Waren oder Dienstleistungen - **Nettobetrag, Umsatzsteuersatz und Bruttobetrag** - Ausdrückliches **Fälligkeitsdatum** - **Zahlungsbedingungen** und **Klauseln zu Verzugszinsen** - **Bankverbindung** (RIB/IBAN) Eine fehlende Angabe lässt die Forderung nicht entfallen, schwächt aber Ihre Akte im Streitfall. Prüfen Sie außerdem, dass die Leistung tatsächlich erbracht oder die Ware tatsächlich geliefert und ohne Vorbehalt angenommen wurde. Wurde ein Lieferschein oder ein Abnahmeprotokoll unterzeichnet, bewahren Sie ihn sorgfältig auf. ### Ist die Zahlungsfrist überschritten? Das Gesetz zur Modernisierung der Wirtschaft (LME) von 2008 legt den gesetzlichen Rahmen fest: Die Zahlungsfrist zwischen Unternehmen beträgt **30 Tage ab dem Datum des Wareneingangs oder der Leistungserbringung**, sofern keine andere vertragliche Vereinbarung besteht. Die Parteien können eine längere Frist vereinbaren, doch sie darf **60 Tage netto** (oder 45 Tage Monatsende) nie überschreiten. Um die genaue Verspätung zu berechnen, ziehen Sie das auf der Rechnung angegebene Fälligkeitsdatum vom heutigen Datum ab. Diese Zahl der Verzugstage dient als Grundlage für die Berechnung der Zuschläge, die Sie verlangen können. ### Gibt es einen laufenden Streit? Vor der Zahlungserinnerung muss unbedingt sichergestellt werden, dass keine Beanstandung läuft. Hat Ihr Kunde Ihnen ein Problem gemeldet (Qualität, Frist, Menge, Fakturierungsfehler), handelt es sich um einen **Streitfall**, nicht um eine einfache unbezahlte Rechnung. Beides gleich zu behandeln wäre ein Fehler: Eine Zahlungsaufforderung an einen Kunden, der eine Leistung berechtigt beanstandet, kann zum Bruch der Geschäftsbeziehung führen und Ihre rechtliche Position schwächen. Beginnen Sie in diesem Fall damit, den Streit zu lösen. Sobald eine Einigung gefunden ist (oder die Unbegründetheit der Beanstandung schriftlich bestätigt wurde), können Sie den Prozess des Forderungsmanagements starten. --- ## Schritt 2: Die gütliche Zahlungserinnerung Die gütliche Phase ist bei Weitem die wirksamste und kostengünstigste. Die große Mehrheit der unbezahlten Rechnungen (je nach Branchenstudie auf 80 bis 90 % geschätzt) wird vor jedem gerichtlichen Verfahren beglichen, sofern man schrittweise eskaliert und zur richtigen Zeit den richtigen Kanal nutzt. ### Zahlungserinnerung per E-Mail (T+3) Drei Tage nach der Fälligkeit senden Sie eine erste Erinnerungs-E-Mail. In dieser Phase muss der Ton **freundlich und neutral** bleiben: Es handelt sich vielleicht um ein einfaches Versehen oder ein technisches Problem beim Kunden (verlorene E-Mail, Wechsel des Ansprechpartners in der Finanzabteilung usw.). Ihre E-Mail muss unbedingt enthalten: - Die Rechnungsnummer und ihren Bruttobetrag - Das überschrittene Fälligkeitsdatum - Ihre Bankverbindung (RIB/IBAN), um die Zahlung zu erleichtern - Nach Möglichkeit einen Link zur Rechnungs-PDF Vermeiden Sie anklagende Formulierungen. Ein einfaches „Ich erlaube mir, Sie daran zu erinnern, dass unsere Rechnung Nr. XXXX, fällig am XX/XX/XXXX, weiterhin auf Begleichung wartet“ genügt. Gebrauchsfertige Vorlagen finden Sie in unserem Artikel [Vorlagen für E-Mails zur Zahlungserinnerung bei unbezahlten Rechnungen](https://www.billabex.com/de/blog/e-mail-vorlagen-fuer-mahnung-unbezahlter-rechnungen/). ### Zahlungserinnerung per Telefon (T+10) Ist die E-Mail nach einer Woche unbeantwortet geblieben, ist das Telefon angebracht. Der Anruf hat mehrere Vorteile: Er macht die Beziehung menschlicher, ermöglicht eine sofortige Antwort und hilft, die tatsächliche Lage des Kunden zu verstehen (Liquiditätsprobleme, internes Problem, nicht geäußerter Streit). So bereiten Sie den Anruf wirksam vor: - Halten Sie die vollständige Akte bereit (Rechnungsnummer, Betrag, Verlauf des Austauschs) - Ermitteln Sie die passende Ansprechperson (Kreditorenbuchhaltung, Finanzleitung, Geschäftsführung) - Schlagen Sie einen **bestimmten, aber respektvollen Ton** an: Sie fordern, was Ihnen zusteht, keinen Gefallen - Notieren Sie die erhaltenen Zusagen (versprochenes Zahlungsdatum, angekündigte Überweisungsnummer) Verspricht der Kunde eine Zahlung „in den nächsten Tagen“, bestätigen Sie diese Zusage schriftlich in einer zusammenfassenden E-Mail, die Sie direkt nach dem Anruf senden. Das ist ein nützlicher Beleg, falls sich die Lage zuspitzt. ### Zahlungserinnerung per SMS (T+15) Die SMS ist im B2B-Umfeld ein unterschätzter Kanal, aber ihre Öffnungsrate liegt über 95 %. Bei T+15 kann eine kurze, professionelle Nachricht eine Lage lösen. Bleiben Sie sachlich, nennen Sie den Betrag und die betroffene Rechnung und fügen Sie, wenn Ihr Zahlungswerkzeug es erlaubt, einen direkten Zahlungslink ein. Beispiel: „Guten Tag [Vorname], die Rechnung Nr. XXXX über [Betrag] € wartet seit dem [Datum] auf Begleichung. Bitte begleichen Sie sie so bald wie möglich: [Zahlungslink]. Freundliche Grüße, [Ihr Name].“ ### Zahlungserinnerung per Einschreiben (T+30) Hat Ihr Kunde bei T+30 nichts unternommen, sendet ein Einschreiben mit Rückschein (LRAR) ein starkes Signal: Sie nehmen die Lage ernst und sind bereit, weiterzugehen. Dieses Schreiben ist noch keine förmliche Mahnung, markiert aber deutlich einen Wechsel der Tonlage. Nennen Sie die Fakten, den geschuldeten Betrag (Hauptrechnung + aufgelaufene Verzugszinsen) und gewähren Sie eine angemessene Zahlungsfrist von 8 bis 10 Tagen. Gebrauchsfertige Vorlagen finden Sie in unserem Artikel [Vorlagen für Zahlungserinnerungsschreiben bei unbezahlten Rechnungen](https://www.billabex.com/de/blog/vorlagen-mahnschreiben-unbezahlte-rechnung/). --- ## Schritt 3: Die förmliche Mahnung (T+45) Die förmliche Mahnung (mise en demeure) ist der Akt, der den Übergang vom kaufmännischen zum rechtlichen Register markiert. Es ist ein formelles Dokument, das zwingend per **Einschreiben mit Rückschein** versendet wird und Ihren Schuldner auffordert, innerhalb einer bestimmten Frist zu zahlen, in der Regel 8 bis 15 Tage. ### Die förmliche Mahnung verfassen Die förmliche Mahnung muss die folgenden Elemente enthalten, um volle Rechtswirkung zu haben: - Ihre vollständigen Kontaktdaten und die des Schuldners - Die genaue Referenz der Forderung (Rechnungsnummer, Datum, Hauptbetrag) - Den insgesamt geforderten Betrag einschließlich Verzugszinsen und der Pauschalentschädigung von 40 € - Den ausdrücklichen Hinweis, dass es sich um eine **förmliche Mahnung (mise en demeure)** handelt (die Worte müssen klar erscheinen) - Eine genaue Zahlungsfrist (z. B. „innerhalb von 10 Tagen nach Erhalt dieses Schreibens“) - Den Hinweis, dass Sie sich vorbehalten, bei Nichtzahlung ein gerichtliches Verfahren einzuleiten Muster, die dem französischen Recht entsprechen, finden Sie in unserem Artikel [Vorlagen für förmliche Zahlungsmahnungen](https://www.billabex.com/de/blog/vorlagen-fuer-foermliche-zahlungsaufforderung/). ### Die rechtlichen Wirkungen der förmlichen Mahnung Die förmliche Mahnung hat mehrere wichtige rechtliche Wirkungen: **Verjährung prüfen**: Eine förmliche Mahnung allein unterbricht die Verjährung nicht. Nach französischem Recht kommen insbesondere ein Schuldanerkenntnis, eine gerichtliche Geltendmachung, eine Sicherungsmaßnahme oder eine Zwangsvollstreckungsmaßnahme in Betracht (Artikel 2240 bis 2244 des Code civil). Lassen Sie die passende Maßnahme vor Fristablauf prüfen. **Beginn der gesetzlichen Verzugszinsen**: Sehen Ihre AGB keinen vertraglichen Zinssatz vor, markiert die förmliche Mahnung den Beginn der Zinsen zum geltenden gesetzlichen Satz. **Beweiswert**: Der Rückschein des Einschreibens (LRAR) ist ein unwiderlegbarer Beweis dafür, dass der Schuldner über die Lage informiert wurde, was in jedem späteren Verfahren nützlich sein wird. --- ## Schritt 4: Der Zahlungsbefehl (T+60 und danach) Hat die förmliche Mahnung innerhalb der gesetzten Frist keine Wirkung gezeigt, ist es Zeit, ein gerichtliches Verfahren in Betracht zu ziehen. Der Zahlungsbefehl (injonction de payer) ist das einfachste, schnellste und kostengünstigste der in Frankreich verfügbaren gerichtlichen Verfahren. ### Voraussetzungen und Verfahren Der Zahlungsbefehl gilt für **vertragliche, feststehende und bezifferte** Forderungen, was genau einer unbestrittenen unbezahlten Rechnung entspricht. In Frankreich wird er bearbeitet von: - Dem **Handelsgericht (tribunal de commerce)** für Forderungen zwischen Kaufleuten (die große Mehrheit der B2B-Fälle) - Dem **tribunal judiciaire** für gemischte oder zivilrechtliche Forderungen Das Verfahren ist einfach und erfordert für Beträge unter 10.000 € keinen Anwalt: 1. Einen **Antrag** bei der Gerichtskanzlei (greffe) des zuständigen Gerichts einreichen 2. Die Belege beifügen (Rechnung, Bestellung, Lieferscheine, Verlauf der Zahlungserinnerungen, Kopie der förmlichen Mahnung) 3. Der Richter entscheidet **ohne mündliche Verhandlung**, allein anhand der Unterlagen 4. Bei günstigem Beschluss wird dem Schuldner durch einen Gerichtsvollzieher (huissier) zugestellt, und er hat **30 Tage, um Widerspruch einzulegen** 5. Ohne Widerspruch wird der Beschluss **vollstreckbar**, und Sie können ihn einem Gerichtsvollzieher zur Pfändung übergeben Eine vollständige Beschreibung des Verfahrens finden Sie in unserem Artikel [Das Verfahren des Zahlungsbefehls](https://www.billabex.com/de/blog/mahnbescheidsverfahren/). ### Kosten und Fristen Der Zahlungsbefehl ist im Verhältnis zu den betroffenen Summen bemerkenswert kostengünstig: - **Gerichtskosten**: 33,47 € (geregelter Tarif 2026, unverändert, [Erlass vom 25. Februar 2026](https://www.legifrance.gouv.fr/jorf/id/JORFTEXT000053593881)) - **Kosten der Zustellung durch den Gerichtsvollzieher**: zwischen 50 und 100 € je nach Département und Komplexität - **Frist bis zum Erhalt des Beschlusses**: 1 bis 3 Monate je nach Gericht - **Gesamtdauer** (Zustellung + Widerspruch): im besten Fall etwa 3 bis 5 Monate Zum Vergleich: Eine direkte Klageerhebung vor dem Handelsgericht ist schneller (Verhandlung in den Großstädten in 2 bis 3 Monaten), erfordert aber in der Regel einen Anwalt, was die Kosten erhöht. Sie bleibt bei komplexen Streitfällen oder hohen Beträgen vorzuziehen. --- ## Schritt 5: Das gerichtliche Forderungsmanagement Für hohe Forderungen oder bösgläubige Schuldner stehen Ihnen schwerere, aber schärfere Verfahren offen. ### Die Zahlungsklage Die Zahlungsklage (assignation en paiement) ist das klassische Verfahren des Handelsstreits. Sie besteht darin, das Handelsgericht unmittelbar durch Zustellung eines Gerichtsvollziehers anzurufen, um in einem kontradiktorischen Prozess eine Verurteilung zur Zahlung zu erreichen. Dieses Verfahren eignet sich, wenn: - Die Forderung hoch ist (über 10.000 € wird ein Anwalt dringend empfohlen, je nach Gericht sogar vorgeschrieben) - Der Schuldner die Forderung teilweise bestreitet - Sie gleichzeitig zusätzlichen Schadensersatz erlangen möchten Einen vollständigen Leitfaden finden Sie in unserem Artikel [Die Zahlungsklage](https://www.billabex.com/de/blog/klage-auf-zahlung/). ### Das Eilverfahren auf Vorschusszahlung Wenn Sie schnell Geld benötigen und die Schuld **nicht ernsthaft bestreitbar** ist, ist das Eilverfahren auf Vorschusszahlung (référé-provision) oft das wirksamste Verfahren. Es erlaubt, in 1 bis 2 Monaten eine vorläufige Entscheidung zu erhalten, ohne ein Hauptsacheverfahren abzuwarten. Der Eilrichter kann die verlangte Summe ganz oder teilweise als Vorschuss zusprechen; es obliegt dem Schuldner, zu beweisen, dass es einen ernsthaften Grund gibt, nicht zu zahlen. Dieses Verfahren ist ideal für Rechnungen, bei denen die Leistungserbringung gut dokumentiert und in der Sache nicht bestritten ist. Weitere Einzelheiten finden Sie in unserem Artikel [Das Eilverfahren auf Vorschusszahlung](https://www.billabex.com/de/blog/einstweiliger-rechtsschutz-vorschuss/). --- ## Die Zuschläge, die Sie verlangen können Eine unbezahlte Rechnung beschränkt sich nicht auf den Hauptbetrag. Das französische Recht gewährt Ihnen bestimmte Rechte, um den erlittenen Schaden auszugleichen. ### Verzugszinsen Verzugszinsen laufen **kraft Gesetzes** ab dem Tag nach dem Fälligkeitsdatum, ohne vorherige förmliche Mahnung, sofern sie in Ihren AGB oder Rechnungsbedingungen genannt sind (Artikel L. 441-10 des Code de commerce). Je nach Ihren vertraglichen Bedingungen gelten zwei Sätze: - **Vertraglicher Satz**: in Ihren AGB frei festgelegt, aber mit einer gesetzlichen Untergrenze vom 3-Fachen des geltenden gesetzlichen Zinssatzes. Für das 1. Halbjahr 2026 beträgt der gesetzliche Satz für Unternehmen 2,62 %, was eine Untergrenze von 7,86 % pro Jahr ergibt (LégiFiscal, 1. Halbjahr 2026). - **Gesetzlicher Satz**: standardmäßig anwendbar, wenn Ihre AGB nichts vorsehen oder die Rechnungsbedingungen keine Angabe enthalten. **Berechnungsbeispiel:** Rechnung über 5.000 € brutto, 45 Tage Verspätung, vertraglicher Satz von 18 % pro Jahr. Zinsen = 5.000 € × 18 % × (45/365) = **111,10 €** ### Pauschalentschädigung von 40 € Diese in Artikel D. 441-5 des Code de commerce vorgesehene Entschädigung von **40 Euro** ist im B2B-Verkehr für jede unbezahlte Rechnung **automatisch** geschuldet, ab dem ersten Verzugstag. Sie gilt unabhängig von der Dauer der Verspätung und der Höhe der Rechnung. Haben Sie 10 unbezahlte Rechnungen, können Sie allein aufgrund dieser Entschädigung 400 € verlangen. Sie ist mit den Verzugszinsen kumulierbar. Weitere Einzelheiten finden Sie in unserem Artikel zur [Pauschalentschädigung für Beitreibungskosten](https://www.billabex.com/de/blog/verzugspauschale-fuer-beitreibungskosten/). ### Zusätzlicher Schadensersatz Übersteigen Ihre tatsächlichen Beitreibungskosten die Pauschale von 40 € (Anwaltshonorare, Gerichtsvollzieherkosten, Verfahrenskosten), können Sie beim Richter zusätzlichen Schadensersatz beantragen, sofern Sie diese Kosten durch Belege nachweisen (Honorarnoten, Kostennachweise). Artikel L. 441-10 des Code de commerce sieht diese Möglichkeit ausdrücklich vor. --- ## Das Forderungsmanagement Ihrer unbezahlten Rechnungen automatisieren Jede Rechnung manuell zu verfolgen, den richtigen Zeitpunkt für die Zahlungserinnerung zu bestimmen, den Ton an jeden Kunden anzupassen, daran zu denken, im richtigen Stadium zu eskalieren … All das bedeutet einen erheblichen Zeitaufwand, der in ohnehin überlasteten Teams oft schlecht genutzt wird. **Billabex** delegiert die laufenden Zahlungserinnerungen per E-Mail und macht Antworten und Blockaden für das Team sichtbar. SMS und Briefe werden ausdrücklich ausgelöst und mit Credits bezahlt. Ihr Team bestätigt Zahlungspläne und behält sensible Entscheidungen. Der Nutzen wird am eigenen Portfolio gemessen; ein bestimmter DSO-Gewinn ist nicht garantiert. [Billabex kostenlos testen](https://www.billabex.com/de/) --- ## Fazit Eine **unbezahlte Rechnung** ist niemals unvermeidlich. In der großen Mehrheit der Fälle genügt eine gut geführte gütliche Zahlungserinnerung, um die Lage zu lösen. Scheitert sie, bieten die französischen gerichtlichen Verfahren wirksame und relativ zugängliche Mittel, auch für kleine Unternehmen. Um diesen gesamten Prozess zu automatisieren, lesen Sie unseren Leitfaden zum [Forderungsmanagement](https://www.billabex.com/de/blog/forderungsmanagement-steuern/) und unseren [Vergleich der Software für das Forderungsmanagement](https://www.billabex.com/de/blog/vergleich-der-mahnsoftware/), um das passende Werkzeug zu wählen. Merken Sie sich die 5 Schlüsselschritte: 1. **Prüfen**, dass die Rechnung korrekt ist und die Frist tatsächlich überschritten wurde 2. **Gütlich erinnern** per E-Mail (T+3), Telefon (T+10), SMS (T+15) und Einschreiben (T+30) 3. **Förmlich mahnen** per Einschreiben mit Rückschein (T+45) mit ausdrücklichem Hinweis und Zahlungsfrist 4. **Einen Antrag auf Zahlungsbefehl stellen** (T+60+): 33,47 € Gerichtskosten 5. **Ein gerichtliches Verfahren einleiten** (Zahlungsklage, Eilverfahren) bei hohen Beträgen oder unnachgiebigen Schuldnern Und verlangen Sie, was das Gesetz Ihnen zugesteht: Verzugszinsen, Pauschalentschädigung von 40 € pro Rechnung und, falls nötig, zusätzliche Beitreibungskosten. Sie haben das Recht, bezahlt zu werden. Handeln Sie methodisch, und Sie werden bezahlt.