--- title: "16 modelos de correo de recordatorio de factura impagada" canonical: https://www.billabex.com/es/blog/16-modelos-de-correo-recordatorio-factura-impagada/ lang: es updated: 2026-09-09 index: https://www.billabex.com/llms.txt --- # 16 modelos de correo de recordatorio de factura impagada Gestionar [facturas impagadas](https://www.billabex.com/es/blog/factura-impagada-que-hacer-pasos-para-recuperar-su-dinero/) es una de las tareas más largas y delicadas para los profesionales y los responsables financieros. Este **modelo de correo de recordatorio de factura impagada** le permitirá resolver el problema con eficacia. En este artículo encontrará **16 modelos de correos de recordatorio** que cubren las 3 etapas de escalada: primer aviso amistoso, recordatorio formal y requerimiento de pago por correo electrónico. Según un estudio de la AFDCC (Association Française Des Credit Managers), un recordatorio enviado en las 48 horas siguientes al vencimiento tiene 3 veces más probabilidades de éxito que uno tardío. Este es el cuadro resumen de los 16 modelos disponibles en este artículo: | # | Nombre | Situación | Tono | | --- | ---------------------------------------- | --------------------------- | -------------------- | | 1 | Primer recordatorio amistoso | D+1 a D+3 | Neutro y cortés | | 2 | Recordatorio a los 7 días | D+7 | Cortés pero firme | | 3 | Recordatorio a los 14 días | D+14 | Firme | | 4 | Recordatorio tras una llamada telefónica | Tras el contacto telefónico | Basado en hechos | | 5 | Oferta de plan de pagos | Cliente en dificultades | Empático | | 6 | Último aviso antes de las penalizaciones | D+21 | Urgente | | 7 | Recordatorio de importes pequeños | Facturas < 500 € | Directo | | 8 | Recordatorio a clientes habituales | Relación de confianza | Diplomático | | 9 | Recordatorio con requerimiento de pago | D+30 a D+45 | Jurídico | | 10 | Recordatorio tras un compromiso verbal | Promesa incumplida | Recordatorio factual | | 11 | Recordatorio tras un plazo concedido | Plazo vencido | Firme | | 12 | Recordatorio a clientes internacionales | Clientes extranjeros | Profesional (EN) | | 13 | Recordatorio por carta certificada | Correos ignorados | Oficial | | 14 | Recordatorio de factura elevada | Importes > 5.000 € | Serio | | 15 | Recordatorio tras el rechazo de un pago | Pago fallido | Técnico | | 16 | Recordatorio de crédito prescrito | Próximo a la prescripción | Último intento | Para otros formatos, consulte nuestros [modelos de cartas de recordatorio](https://www.billabex.com/es/blog/15-modelos-de-carta-recordatorio-factura-impagada/) y nuestros [consejos para sus recordatorios](https://www.billabex.com/es/blog/consejos-para-recordatorios-de-facturas-impagadas/). No se pierda tampoco nuestra [guía completa sobre el recordatorio de facturas impagadas](https://www.billabex.com/es/blog/recordatorio-de-factura-impagada-guia-completa-paso-a-paso/). ## Modelo 1: primer recordatorio amistoso **Objetivo:** recordar la fecha de vencimiento sin agresividad. **Circunstancias:** se utiliza para un primer recordatorio, poco después del vencimiento. Asunto: recordatorio de pago de la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Espero que se encuentre bien. Le escribo para recordarle que la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], venció el \[fecha\]. Es posible que ya haya efectuado el pago. En ese caso, le ruego que ignore este mensaje. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 2: recordatorio a los 7 días **Objetivo:** hacer un seguimiento cortés tras una semana de retraso. **Circunstancias:** adecuado cuando el pago no se ha efectuado tras el primer recordatorio. Asunto: seguimiento de la factura n.º \[número de factura\] impagada Buenos días \[nombre del cliente\]: Me pongo en contacto con usted a propósito de la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], emitida el \[fecha\]. A día de hoy, todavía no hemos recibido su pago. Le agradeceremos que regularice esta situación lo antes posible. Quedamos a su disposición para cualquier información adicional. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 3: recordatorio a los 14 días **Objetivo:** insistir más en la importancia del pago. **Circunstancias:** se utiliza cuando el pago lleva dos semanas de retraso. Asunto: segundo recordatorio sobre la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Hemos observado que la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], sigue impagada, a pesar de nuestro recordatorio anterior. Le agradeceríamos que efectuara el pago antes del \[nueva fecha límite\]. Si tiene alguna dificultad, no dude en ponerse en contacto con nosotros para hablar de un acuerdo. Gracias por su comprensión. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 4: recordatorio telefónico seguido de un correo **Objetivo:** apoyarse en un seguimiento telefónico para reforzar la solicitud de pago. **Circunstancias:** después de una llamada telefónica que confirmó el retraso. Asunto: confirmación tras nuestra conversación telefónica Buenos días \[nombre del cliente\]: Le escribo a raíz de nuestra conversación telefónica del \[fecha\] sobre la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\]. Tal como acordamos, esperamos el pago antes del \[nueva fecha\]. Si necesita más información, seguimos a su disposición para ayudarle. Gracias por su colaboración. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 5: oferta de plan de pagos **Objetivo:** proponer soluciones flexibles para fomentar el pago. **Circunstancias:** cuando el cliente atraviesa dificultades económicas. Asunto: propuesta de plan de pagos para la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Entendemos que pueden surgir dificultades económicas. Para ayudarle a regularizar su factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], estamos dispuestos a proponerle un plan de pagos fraccionado. No dude en ponerse en contacto con nosotros para hablar de las condiciones que mejor le convengan. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 6: último aviso antes de las penalizaciones **Objetivo:** advertir de las consecuencias en caso de impago. **Circunstancias:** cuando varios recordatorios han quedado sin respuesta. Asunto: último recordatorio antes de la aplicación de penalizaciones por la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: A pesar de nuestros recordatorios anteriores, la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], sigue impagada. Le informamos de que podrían aplicarse penalizaciones por demora a partir del \[fecha\]. Le animamos a abonar este importe cuanto antes para evitar costes adicionales. Le rogamos que se tome en serio esta situación. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 7: recordatorio de importes pequeños **Objetivo:** tratar con eficacia las facturas impagadas de poco importe. **Circunstancias:** para importes impagados que se consideran menores pero que se acumulan. Asunto: recordatorio sobre el saldo impagado de la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Hemos constatado que el saldo de la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], no se ha abonado. Aunque el importe sea modesto, es importante regularizar esta situación. Le agradecemos que proceda al pago lo antes posible. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 8: recordatorio a clientes habituales **Objetivo:** preservar la relación sin renunciar al cobro. **Circunstancias:** para clientes fieles con un historial de pagos positivo. Asunto: su factura n.º \[número de factura\] está pendiente Buenos días \[nombre del cliente\]: Le agradecemos su fidelidad y queremos recordarle que la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], sigue pendiente de pago. Entendemos que puede tratarse de un simple olvido y le invitamos a regularizar esta situación en cuanto le sea posible. Gracias por su diligencia. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 9: recordatorio con requerimiento de pago **Objetivo:** iniciar un procedimiento legal para el cobro. **Circunstancias:** último recurso antes de una acción judicial. Asunto: requerimiento de pago de la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Por la presente, le requerimos el pago de la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], emitida el \[fecha\], en el plazo de ocho días. A falta de pago, nos veremos obligados a iniciar un procedimiento judicial. No obstante, esperamos que pueda encontrarse una solución amistosa. En espera de su pronta respuesta. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 10: recordatorio tras un compromiso verbal **Objetivo:** recordar un compromiso de pago asumido en una conversación. **Circunstancias:** cuando el cliente prometió pagar pero no lo ha hecho. Asunto: seguimiento de su compromiso sobre la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Tras nuestra conversación del \[fecha\], usted indicó que el pago de la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], se efectuaría el \[fecha prevista\]. A día de hoy, no hemos constatado ese pago. Le rogamos que nos informe de las posibles dificultades que haya encontrado. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 11: recordatorio tras el vencimiento de un plazo concedido **Objetivo:** hacer un seguimiento una vez vencido el plazo de cortesía concedido. **Circunstancias:** cuando el cliente no ha respetado el plazo adicional acordado. Asunto: vencimiento del plazo concedido para la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Le habíamos concedido un plazo adicional para el pago de la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], pero seguimos sin haber recibido su pago. Le rogamos que proceda al pago lo antes posible para evitar cualquier otra actuación. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 12: recordatorio para clientes internacionales **Objetivo:** adaptar la comunicación a los clientes extranjeros. **Circunstancias:** cuando el cliente se encuentra en otro país. Asunto: reminder regarding invoice n°\[invoice number\] Dear \[client’s name\], I hope this message finds you well. We noticed that the payment for invoice n°\[invoice number\], amounting to \[amount\], has not been received yet. Please let us know if there are any issues or delays on your side. We look forward to settling this matter soon. Kind regards, \[your name\]\[your company\] ## Modelo 13: recordatorio por carta certificada **Objetivo:** enviar un recordatorio oficial para facturas críticas. **Circunstancias:** para los casos en que los correos no han dado resultado. Asunto: carta certificada por la factura impagada n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Nos ponemos en contacto con usted a propósito de la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], emitida el \[fecha\], que sigue impagada a pesar de varios recordatorios. Le rogamos que proceda al pago en un plazo de 10 días a contar desde la recepción de esta carta. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 14: recordatorio personalizado de una factura elevada **Objetivo:** subrayar la importancia de una factura de gran cuantía. **Circunstancias:** para importes significativos con retraso. Asunto: se requiere el pago urgente de la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Queremos llamar su atención sobre la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], que sigue impagada. Este importe representa una parte importante de nuestra relación comercial. Le agradeceríamos que abonara este importe lo antes posible. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 15: recordatorio tras el rechazo de un pago **Objetivo:** tratar una transacción fallida. **Circunstancias:** cuando el pago ha sido denegado o rechazado. Asunto: problema con el pago de la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: Se nos ha informado de que el pago de la factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], ha sido rechazado. Le invitamos a verificar sus datos de pago y a intentarlo de nuevo. No dude en ponerse en contacto con nosotros si necesita ayuda. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## Modelo 16: recordatorio de crédito prescrito **Objetivo:** intentar una última recuperación antes de la prescripción. **Circunstancias:** para créditos próximos a la prescripción legal. Asunto: último intento de pago de la factura n.º \[número de factura\] Buenos días \[nombre del cliente\]: La factura n.º \[número de factura\], por un importe de \[importe\], lleva impagada cierto tiempo y se acerca a la prescripción legal. Nos gustaría resolver esta situación de forma amistosa. Le rogamos que se ponga en contacto con nosotros para hablar de una solución. Atentamente, \[su nombre\]\[su empresa\] ## ¿Cuándo enviar un correo de recordatorio de una factura impagada? El momento de sus recordatorios es tan importante como su contenido. Un recordatorio demasiado tardío pierde eficacia; uno demasiado agresivo puede deteriorar la relación comercial. Esta es la cronología óptima. **D+1 a D+3: primer recordatorio amistoso (tono neutro)** Envíe un primer correo al día siguiente o dos días después de la fecha de vencimiento. En esta fase, el retraso probablemente es involuntario (olvido, cambio de responsable, problema técnico). El tono debe seguir siendo neutro y sin acusaciones. El asunto ideal: «Recordatorio de pago - Factura n.º XXX». **D+7 a D+14: segundo recordatorio (tono más firme)** Si no recibe respuesta pasada una semana, vuelva a escribir con un tono algo más firme. Mencione explícitamente su primer recordatorio e indique una fecha límite clara para el pago. Es el buen momento para proponer un plan de pagos si el cliente parece estar en dificultades. **D+15 a D+30: tercer recordatorio (tono urgente)** En esta fase, el retraso es significativo. Mencione las penalizaciones por demora y la indemnización fija de 40 € prevista por la ley francesa. Proponga también el [recordatorio telefónico](https://www.billabex.com/es/blog/recordatorio-telefonico-de-factura-impagada/) como complemento del correo para aumentar la presión. **D+30 a D+45: requerimiento de pago por correo electrónico (antes de la carta certificada con acuse de recibo)** Antes de enviar el requerimiento de pago por carta certificada, se recomienda enviar una versión electrónica. Así el cliente tiene una última oportunidad de pagar sin pasar por el procedimiento formal. El asunto debe ser explícito: «Requerimiento de pago - Factura n.º XXX - Plazo final: [fecha]». Para las etapas siguientes, consulte nuestra guía sobre el [requerimiento de pago](https://www.billabex.com/es/blog/6-modelos-de-requerimiento-de-pago/). **Por qué es crucial recordar el pago pronto, por la psicología del deudor** Cuanto más antiguo es un pago, más lo considera el deudor «resuelto» psicológicamente, aunque usted no haya cobrado. Un recordatorio rápido mantiene activo y prioritario el sentimiento de deuda. Un estudio de la firma Euler Hermes muestra que la tasa de cobro supera el 90 % en los primeros 30 días, baja al 70 % entre los 30 y los 90 días y cae por debajo del 50 % pasados los 90 días. ## Consejos para redactar un correo de recordatorio eficaz La forma de su correo de recordatorio influye directamente en su eficacia. Estas son las seis reglas de oro que debe respetar. **1. Asunto claro y nada agresivo** El asunto de su correo es lo primero que ve el destinatario. Evite las fórmulas agresivas («URGENTE», «REQUERIMIENTO DE PAGO», «ÚLTIMO AVISO») en los primeros recordatorios. Prefiera: «Recordatorio de pago - Factura n.º XXX» o «Su factura n.º XXX está próxima a vencer». **2. Personalice con el nombre del cliente y el número de factura** Un correo genérico («Estimados señores») es menos eficaz que uno personalizado. Utilice siempre el nombre de pila o el apellido del contacto, el número exacto de la factura y el importe preciso. Esta personalización demuestra que da seguimiento activo a sus expedientes. **3. Vaya al grano sin justificaciones excesivas** No dé demasiadas explicaciones ni se disculpe por recordar el pago. Un correo de recordatorio profesional es directo y factual: la factura n.º XXX, por un importe de XXX €, venció el [fecha]. Eso es todo. No hacen falta párrafos de introducción. **4. Incluya los datos de pago en cada recordatorio** Cada correo de recordatorio debe contener sus datos bancarios completos (IBAN, BIC), un enlace de pago si dispone de uno y la referencia que debe figurar en la transferencia. La fricción en el momento del pago es una de las principales causas de retraso. **5. Proponga una alternativa (plan de pagos)** A partir del segundo recordatorio, proponga siempre un plan de pagos fraccionado. Esta apertura desactiva los bloqueos ligados a las dificultades económicas del cliente y aumenta de forma significativa la tasa de respuesta. **6. Firma profesional** Su firma debe incluir: nombre, apellidos, cargo, número de teléfono directo, correo electrónico. Una firma completa da la impresión de un seguimiento serio y facilita el contacto si el cliente desea llamarle. ## Qué cambia el RGPD en sus recordatorios por correo electrónico Es frecuente esta confusión: se supone que haría falta el consentimiento del cliente para enviarle un recordatorio. Es inexacto. Recordar el pago de una factura emitida en el marco de un contrato forma parte de la ejecución de ese contrato y, en su defecto, del interés legítimo del acreedor: son las bases jurídicas previstas en el artículo 6 del RGPD. El consentimiento, en cambio, rige la prospección comercial, no el cobro de lo que se le debe. Aun así, subsisten tres obligaciones. **Escribir a la persona adecuada.** La dirección utilizada debe ser la del contacto profesional encargado del pago. Escribir a una lista interna, a un directivo no afectado o a una dirección personal obtenida en otro lugar queda fuera del ámbito contractual. **Limitar los datos a lo necesario.** Número de factura, importe, vencimiento, datos bancarios: nada más. Un historial completo de los impagos del cliente en el cuerpo del correo no tiene ninguna utilidad para el cobro y aumenta la exposición si el mensaje se reenvía. **Conservar y después purgar.** Los rastros de los recordatorios documentan sus gestiones; un simple recordatorio no basta para interrumpir la prescripción; y no están pensados para conservarse indefinidamente. Alinee su plazo de conservación con el de sus documentos contables. Para la demanda judicial, véase el [artículo 2241 del Código Civil francés](https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000019017098). ## Automatizar sus recordatorios de facturas con Billabex Si el seguimiento manual de estos modelos se vuelve demasiado pesado, nuestro [software de cobros](https://www.billabex.com/es/software-de-cobros/) delega los recordatorios por correo electrónico y el tratamiento de las respuestas en un agente de IA. Su equipo valida los planes de pago y conserva las decisiones sensibles. El calendario se adapta al expediente; no es una escalada fija idéntica para todos los clientes. Para situar estos intercambios en la [gestión de cobros](https://www.billabex.com/es/blog/gestion-de-cobros-automatizar-para-ganar-eficacia/), de lo preventivo a lo judicial, consulte nuestra guía sobre el [cobro de cuentas a cobrar](https://www.billabex.com/es/blog/cobro-de-cuentas-a-cobrar-guia-completa-para-recuperar-impagados/).