--- title: "Transferencia recibida, factura aún abierta: cómo encontrar un pago no conciliado" canonical: https://www.billabex.com/es/blog/transferencia-recibida-factura-abierta-encontrar-pago-no-conciliado/ lang: es alternate: https://www.billabex.com/fr/blog/virement-recu-facture-encore-ouverte-retrouver-un-paiement-non-rapproche.md alternates: fr: https://www.billabex.com/fr/blog/virement-recu-facture-encore-ouverte-retrouver-un-paiement-non-rapproche.md en: https://www.billabex.com/en/blog/payment-received-invoice-still-open-tracing-unallocated-cash.md es: https://www.billabex.com/es/blog/transferencia-recibida-factura-abierta-encontrar-pago-no-conciliado.md updated: 2026-09-08 index: https://www.billabex.com/llms.txt --- # Transferencia recibida, factura aún abierta: cómo encontrar un pago no conciliado Su cliente afirma haber pagado. Quizá su banco ya muestre la transferencia. Sin embargo, la factura sigue abierta y se prepara un nuevo recordatorio. La primera pregunta es dónde se detuvo la información: en el pagador, en el flujo bancario, en la contabilidad o en la herramienta que organiza los recordatorios. Reclamar de inmediato un segundo pago corre el riesgo de convertir un problema de conciliación en un problema de confianza. Este diagnóstico se refiere a una empresa francesa que recibe pagos B2B, en particular en euros dentro del espacio SEPA. No sustituye a una investigación bancaria cuando una transferencia realmente no ha llegado. Ofrece un recorrido de comprobación para decidir la siguiente acción y explicar con claridad al cliente lo que usted ya sabe. ## Tres hechos que conviene distinguir Una orden de transferencia, un abono en su cuenta y una asignación a una factura responden a tres preguntas distintas. La primera indica una instrucción de pago. El segundo demuestra que aparecen fondos en sus movimientos bancarios. La tercera explica qué deuda saldan esos fondos. Una captura de pantalla enviada por el cliente no basta, por sí sola, para establecer los tres hechos. El plazo es una primera referencia. El Banco de Francia indica que una **transferencia SEPA clásica se ejecuta como máximo en un día hábil a partir de la recepción de la orden por el banco emisor**; si la orden es en papel, el plazo puede ampliarse a dos días hábiles. El punto de partida es, por tanto, la recepción bancaria, no necesariamente la hora a la que su interlocutor redactó su correo. [Banque de France, virement SEPA](https://www.banque-france.fr/fr/a-votre-service/particuliers/mieux-connaitre-moyens-paiement/virement-sepa). Una vez recibido el dinero, la anomalía puede ser puramente contable. La documentación de Odoo 18 distingue así un pago vinculado a una factura de un pago registrado por separado. Esta distinción ilustra por qué una entrada de tesorería y una factura abierta pueden coexistir. No describe automáticamente la configuración de su propio software. [Odoo, paiements](https://www.odoo.com/documentation/18.0/applications/finance/accounting/payments.html). ## Detener la acción equivocada y mantener el expediente activo Cuando se señala un pago creíble, ponga el expediente en estado de comprobación, con un responsable y una próxima fecha de control. Se trata de evitar una reclamación inexacta mientras dura la búsqueda, sin marcar definitivamente la factura como pagada. El saldo mostrado, el motivo de la suspensión y los elementos disponibles deben seguir siendo visibles para las demás personas que intervienen. La respuesta al cliente puede ser sencilla: «Gracias por su respuesta. Estamos comprobando la conciliación de su pago. ¿Puede confirmarnos la fecha de ejecución, el importe, la referencia utilizada y las facturas afectadas?». Si esa información ya está en el expediente, no la pida de nuevo. El esfuerzo de búsqueda debe empezar en su casa en cuanto sus datos lo permitan. No exija un extracto bancario completo para encontrar un pago concreto. Puede bastar un aviso específico o las características de la operación. Los datos de contacto u operaciones ajenos a su factura no mejoran la conciliación. Si un documento parece sospechoso o pide abrir un archivo inusual, verifique la información por un canal conocido antes de continuar. ## Buscar en el orden correcto Empiece por la entidad que emitió la factura. Un grupo puede tener varias sociedades y varias cuentas bancarias. Confirme después la cuenta de destino indicada en el documento enviado al cliente. Buscar únicamente en la cuenta de uso habitual puede ocultar un pago llegado a otra cuenta todavía activa. Trabaje a partir de la transacción bancaria, con su importe, su divisa, su fecha y su concepto. Amplíe con prudencia la ventana en torno a la fecha anunciada. El nombre visible puede ser el de una sociedad matriz, de una central de pagos o de otro pagador identificado. Esa diferencia exige una comprobación; no basta para asignar el pago a un cliente de nombre parecido. Busque por último los abonos sin asignar y las operaciones ya conciliadas. Un pago puede haberse atribuido a una factura antigua, a otra cuenta de cliente o a un anticipo. Antes de cualquier corrección, conserve el vínculo entre la operación bancaria y su asignación actual. La documentación de [conciliación bancaria de Odoo](https://www.odoo.com/documentation/18.0/applications/finance/accounting/bank/reconciliation.html) recuerda precisamente que la conciliación asocia una transacción con asientos existentes; una sugerencia automática sigue siendo una asociación pendiente de validar. ## Ejemplo simulado: el dinero está, pero el saldo sigue siendo erróneo Tomemos una sociedad ficticia que factura **4.800 € IVA incluido** a un cliente. El cliente ya había entregado un anticipo de **1.200 €**, correctamente identificado en el expediente comercial pero nunca asignado a la factura. Después transfiere **3.600 €** indicando el nombre del proyecto en lugar del número de factura. Ambas cantidades figuran en el banco, pero la lista de facturas impagadas sigue mostrando 4.800 €. La conciliación reconstruye el cálculo: 4.800 − 1.200 − 3.600 = **0 € pendientes**. La corrección no genera ninguna nueva entrada de tesorería. Lo que cambia es la calidad de la información y el fin de un recordatorio injustificado. Presentar los 4.800 € como un cobro obtenido gracias al último recordatorio sería, por tanto, engañoso. Cambiemos una sola hipótesis: la segunda transferencia es de **3.500 €**. El resto pasa a ser de **100 €**. Hay que identificar entonces el motivo de la diferencia: deducción anunciada, error de captura, gastos o desacuerdo. No se cierra el expediente solo porque se haya pagado la mayor parte. Tampoco se vuelven a reclamar 4.800 €. El siguiente intercambio debe centrarse en los 100 € realmente sin explicar. Estos importes son un ejemplo pedagógico, no un resultado de clientes de Billabex ni una estadística de mercado. Para ver el efecto de estos errores en sus cuadros de mando, consulte el funcionamiento de una [antigüedad de saldos](https://www.billabex.com/es/blog/gestionar-cuentas-a-cobrar-con-plantilla-excel-gratuita-de-antiguedad-de-saldos/). Una cuenta a cobrar mal conciliada puede permanecer en un tramo de retraso aunque la tesorería correspondiente ya esté disponible. ## Distinguir una anomalía puntual de un defecto de transmisión Si la factura desaparece de los impagados en la contabilidad pero sigue presente en la herramienta de recordatorios, el problema está después de la conciliación. Compare la fecha del último pago importado con la de la corrección contable. Compruebe también que ambos sistemas usan la misma referencia de factura y la misma entidad. No multiplique las capturas manuales para obtener una visualización coherente. Una corrección paralela en cada herramienta resulta difícil de mantener cuando llega una nueva importación. Identifique el sistema que lleva el saldo de referencia, corrija allí el expediente y compruebe después la propagación. Si hace falta una intervención temporal, documente su motivo y la condición que permitirá retirarla. Para empezar basta un pequeño registro de incidencias: factura afectada, causa del bloqueo, tiempo de búsqueda, acción correctiva y posible reincidencia. Tras unas semanas podrá distinguir una falta de referencias en las transferencias de un problema de identificadores o de una sincronización demasiado espaciada. Cada causa exige un remedio distinto; una mayor frecuencia de recordatorios no resuelve ninguna de estas incoherencias. ## Comprobar el resultado antes de retomar el seguimiento Para cerrar el diagnóstico se necesitan varias concordancias: el pago es identificable, la asignación está justificada, el saldo es exacto y la siguiente acción prevista utiliza ese saldo. Controle también las demás facturas del mismo cliente para evitar que una corrección se limite a desplazar el error. Una asignación anulada debe recibir un tratamiento explícito. Informe al cliente cuando la búsqueda dé resultado. Si todo está pagado, désele las gracias y confirme que el seguimiento se ha actualizado. Si queda una diferencia, presente primero las operaciones reconocidas y después el importe restante. Su interlocutor podrá así verificar un cálculo compartido, en lugar de volver a defender un pago ya demostrado. Para preparar su organización, la guía de la [transferencia SEPA en B2B](https://www.billabex.com/es/blog/transferencia-sepa-facilita-pagos-b2b/) explica el medio de pago, mientras que el [seguimiento de los pagos de clientes](https://www.billabex.com/es/blog/seguimiento-de-pagos-de-clientes-con-excel-plantilla-gratuita/) ayuda a conservar un rastro aprovechable. El siguiente paso consiste en elegir un [software de cobros](https://www.billabex.com/es/software-de-cobros/) capaz de integrarse en este circuito verificado. En una demostración, pida ver qué ocurre cuando un pago se registra, se corrige y se transmite: es una prueba más útil que una promesa general de automatización. ## Fuentes - [Banque de France : le virement SEPA](https://www.banque-france.fr/fr/a-votre-service/particuliers/mieux-connaitre-moyens-paiement/virement-sepa), plazos de ejecución, consultado el 7 de septiembre de 2026. - [Odoo 18 : paiements](https://www.odoo.com/documentation/18.0/applications/finance/accounting/payments.html), pagos vinculados o no vinculados y conciliación. - [Odoo 18 : rapprochement bancaire](https://www.odoo.com/documentation/18.0/applications/finance/accounting/bank/reconciliation.html), asociación de transacciones y asientos.