--- title: "16 modelli di email di sollecito per fatture insolute" canonical: https://www.billabex.com/it/blog/modelli-email-sollecito-fatture-insolute/ lang: it updated: 2026-09-09 index: https://www.billabex.com/llms.txt --- # 16 modelli di email di sollecito per fatture insolute Gestire le [fatture insolute](https://www.billabex.com/it/blog/fattura-insoluta-cosa-fare/) è una delle attività più lunghe e delicate per professionisti e responsabili finanziari. Questi **modelli di email di sollecito per fatture insolute** ti aiutano a organizzare la richiesta. Troverai **16 modelli** per tre fasi: primo promemoria cordiale, sollecito formale e mise en demeure via email nel diritto francese. Adatta ogni testo al saldo verificato, alle risposte e alle tue autorizzazioni. Un contatto tempestivo può far emergere documenti o approvazioni mancanti, senza un rapporto di successo predeterminato. Ecco una tabella riepilogativa dei 16 modelli: | # | Nome | Situazione | Tono | | --- | ------------------------------------- | --------------------------- | -------------------------------------- | | 1 | Primo sollecito cordiale | Giorno +1 a +3 | Neutro e cortese | | 2 | Sollecito dopo 7 giorni | Giorno +7 | Cortese ma fermo | | 3 | Sollecito dopo 14 giorni | Giorno +14 | Fermo | | 4 | Sollecito dopo una telefonata | Dopo il contatto telefonico | Fattuale | | 5 | Proposta di piano di pagamento | Cliente in difficoltà | Empatico | | 6 | Ultimo avviso sugli interessi di mora | Giorno +21 | Urgente | | 7 | Sollecito per piccoli importi | Fatture inferiori a 500 € | Diretto | | 8 | Sollecito ai clienti abituali | Relazione di fiducia | Diplomatico | | 9 | Sollecito con mise en demeure | Giorno +30 a +45 | Giuridico | | 10 | Sollecito dopo un impegno verbale | Promessa non mantenuta | Richiamo fattuale | | 11 | Sollecito dopo una proroga | Termine scaduto | Fermo | | 12 | Sollecito ai clienti internazionali | Clienti esteri | Professionale, da adattare alla lingua | | 13 | Sollecito con raccomandata | Email senza risposta | Ufficiale | | 14 | Sollecito per una fattura importante | Importi superiori a 5.000 € | Serio | | 15 | Sollecito dopo un pagamento respinto | Pagamento fallito | Tecnico | | 16 | Sollecito prima della prescrizione | Prescrizione prossima | Ultimo tentativo | Per altri formati, consulta i [modelli di lettera di sollecito](https://www.billabex.com/it/blog/modelli-lettera-sollecito-fattura-insoluta/) e i [consigli per i tuoi solleciti](https://www.billabex.com/it/blog/consigli-solleciti-fatture-insolute/). Leggi anche la [guida completa al sollecito delle fatture insolute](https://www.billabex.com/it/blog/sollecito-fattura-insoluta-guida/). ## Modello 1: primo sollecito cordiale **Obiettivo:** ricordare la scadenza senza aggressività. **Circostanze:** per un primo sollecito, poco dopo la scadenza. Oggetto: promemoria di pagamento per la fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], spero che tu stia bene. Ti scrivo per ricordarti che la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], è scaduta il \[data\]. È possibile che tu abbia già effettuato il pagamento. In tal caso, ti invito a comunicarcelo per permetterci di verificarlo. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 2: sollecito dopo 7 giorni **Obiettivo:** riprendere il contatto con cortesia dopo una settimana di ritardo. **Circostanze:** quando il pagamento non è arrivato dopo il primo sollecito. Oggetto: aggiornamento sulla fattura n. \[numero della fattura\] insoluta Buongiorno \[nome del cliente\], ti contatto per la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], emessa il \[data\]. A oggi non abbiamo ancora ricevuto il pagamento. Ti chiediamo di regolarizzare la situazione quanto prima. Restiamo a disposizione per ogni informazione aggiuntiva. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 3: sollecito dopo 14 giorni **Obiettivo:** sottolineare maggiormente l’importanza del pagamento. **Circostanze:** quando il ritardo ha raggiunto due settimane. Oggetto: secondo promemoria per la fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], abbiamo rilevato che la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], resta insoluta nonostante il nostro precedente promemoria. Ti chiediamo di effettuare il pagamento entro il \[nuova data limite\]. In caso di difficoltà, contattaci per discutere un possibile accordo. Grazie per la comprensione. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 4: sollecito telefonico seguito da un’email **Obiettivo:** confermare la richiesta di pagamento dopo una telefonata. **Circostanze:** dopo un contatto telefonico che ha confermato il ritardo. Oggetto: conferma della nostra conversazione telefonica Buongiorno \[nome del cliente\], faccio seguito alla telefonata del \[data\] sulla fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\]. Come concordato, attendiamo il pagamento entro il \[nuova data\]. Se hai bisogno di altre informazioni, restiamo disponibili. Grazie per la collaborazione. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 5: proposta di piano di pagamento **Obiettivo:** proporre una soluzione flessibile per favorire il pagamento. **Circostanze:** quando il cliente incontra difficoltà finanziarie. La proposta e l’accordo richiedono l’approvazione delle persone autorizzate. Oggetto: proposta di piano di pagamento per la fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], comprendiamo che possano verificarsi difficoltà finanziarie. Per aiutarti a regolarizzare la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], siamo disponibili a discutere un piano di pagamento rateale. Contattaci per valutare le modalità più adatte, da confermare dopo l’approvazione del nostro responsabile. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 6: ultimo avviso sugli interessi di mora **Obiettivo:** informare delle conseguenze del mancato pagamento. **Circostanze:** quando diversi solleciti sono rimasti senza risposta. Nel B2B francese, gli interessi previsti possono essere esigibili già dal primo giorno di ritardo: il sollecito non crea una nuova decorrenza. Oggetto: ultimo promemoria sugli interessi per la fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], nonostante i precedenti promemoria, la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], resta insoluta. Ti ricordiamo che gli interessi di mora applicabili decorrono dal \[data verificata\]. Ti invitiamo a regolarizzare l’importo quanto prima per limitare ulteriori costi. Ti chiediamo di considerare con attenzione questa situazione. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 7: sollecito per piccoli importi **Obiettivo:** gestire in modo efficiente le piccole fatture insolute. **Circostanze:** per importi contenuti che, sommati, diventano rilevanti. Oggetto: promemoria sul saldo della fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], abbiamo constatato che il saldo della fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], non è stato pagato. Anche se l’importo è contenuto, è importante regolarizzare la situazione. Ti chiediamo di effettuare il pagamento quanto prima. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 8: sollecito ai clienti abituali **Obiettivo:** preservare la relazione mentre segui il recupero. **Circostanze:** per clienti fedeli con una buona storia di pagamento. Oggetto: la tua fattura n. \[numero della fattura\] è ancora aperta Buongiorno \[nome del cliente\], ti ringraziamo per la fiducia e desideriamo ricordarti che la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], è ancora in attesa di pagamento. Comprendiamo che possa trattarsi di una semplice dimenticanza e ti invitiamo a regolarizzare la situazione appena possibile. Grazie per la tempestività. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 9: sollecito con mise en demeure **Obiettivo:** formalizzare la richiesta prima di un eventuale procedimento giudiziario francese. **Circostanze:** ultimo tentativo prima dell’azione giudiziaria. La mise en demeure è una diffida formale nel diritto francese. Oggetto: mise en demeure di pagamento della fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], con la presente ti intimiamo formalmente di pagare la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], emessa il \[data\], entro otto giorni. In mancanza di pagamento, valuteremo l’avvio di un procedimento giudiziario. Speriamo comunque di trovare una soluzione stragiudiziale. Restiamo in attesa di una risposta tempestiva. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 10: sollecito dopo un impegno verbale **Obiettivo:** ricordare una promessa di pagamento formulata durante una conversazione. **Circostanze:** quando il cliente ha promesso di pagare ma il pagamento non risulta ricevuto. Oggetto: aggiornamento sul tuo impegno per la fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], dopo la conversazione del \[data\], avevi indicato che il pagamento della fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], sarebbe stato effettuato il \[data prevista\]. A oggi non abbiamo rilevato l’incasso. Ti chiediamo di informarci delle eventuali difficoltà. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 11: sollecito dopo la scadenza di una proroga **Obiettivo:** riprendere il contatto dopo la scadenza di un termine aggiuntivo concesso. **Circostanze:** quando il cliente non ha rispettato la proroga concordata. Oggetto: scadenza della proroga per la fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], ti avevamo concesso un termine aggiuntivo per la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], ma non abbiamo ancora ricevuto il pagamento. Ti chiediamo di regolarizzare quanto prima per evitare ulteriori iniziative. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 12: sollecito ai clienti internazionali **Obiettivo:** adattare la comunicazione ai clienti esteri. **Circostanze:** quando il cliente si trova in un altro Paese. Il modello è qui tradotto in italiano; adattalo alla lingua concordata con il destinatario. Oggetto: promemoria sulla fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], spero che tu stia bene. Abbiamo notato che il pagamento della fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], non è ancora stato ricevuto. Facci sapere se ci sono problemi o ritardi da parte tua. Speriamo di risolvere presto questa situazione. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 13: sollecito con raccomandata **Obiettivo:** inviare un promemoria formale per fatture importanti. **Circostanze:** quando le email non hanno prodotto una risposta utile. Oggetto: raccomandata per la fattura insoluta n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], ti contattiamo per la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], emessa il \[data\], che resta insoluta nonostante diversi solleciti. Ti chiediamo di effettuare il pagamento entro 10 giorni dalla ricezione di questa lettera. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 14: sollecito personalizzato per una fattura importante **Obiettivo:** evidenziare la rilevanza di una fattura di importo elevato. **Circostanze:** per importi significativi scaduti. Oggetto: richiesta di pagamento per la fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], desideriamo richiamare la tua attenzione sulla fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], che resta insoluta. Questo importo rappresenta una parte importante della nostra relazione commerciale. Ti chiediamo di regolarizzarlo quanto prima. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 15: sollecito dopo un pagamento respinto **Obiettivo:** gestire una transazione non riuscita. **Circostanze:** quando il pagamento è stato rifiutato o respinto. Oggetto: problema di pagamento per la fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], siamo stati informati che il pagamento della fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], è stato respinto. Ti invitiamo a verificare i dati di pagamento e riprovare. Contattaci se hai bisogno di assistenza. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Modello 16: sollecito prima della prescrizione **Obiettivo:** tentare un ultimo recupero prima della prescrizione. **Circostanze:** per crediti vicini alla prescrizione legale francese, previa verifica della data. Il titolo non riguarda un credito già prescritto. Oggetto: ultimo tentativo di regolarizzazione della fattura n. \[numero della fattura\] Buongiorno \[nome del cliente\], la fattura n. \[numero della fattura\], di \[importo\], è insoluta da tempo e si avvicina alla prescrizione legale. Desideriamo risolvere la situazione in via stragiudiziale. Ti chiediamo di contattarci per discutere una soluzione. Cordiali saluti, \[il tuo nome\]\[la tua azienda\] ## Quando inviare un’email di sollecito per una fattura insoluta? Il momento dell’invio è importante quanto il contenuto. Un sollecito tardivo può complicare il monitoraggio; un tono troppo aggressivo può danneggiare la relazione. Ecco un esempio di calendario, da adattare alla pratica e al contesto francese. **Giorno +1 a +3: primo promemoria cordiale, tono neutro** Puoi inviare una prima email il giorno successivo alla scadenza o dopo due giorni, verificando prima il saldo. Il ritardo può dipendere da una dimenticanza, un cambio di responsabile o un problema tecnico. Mantieni un tono neutro e non accusatorio. Un oggetto adatto è «Promemoria di pagamento - Fattura n. XXX». **Giorno +7 a +14: secondo sollecito, tono più fermo** Se non hai risposta dopo una settimana, riprendi il contatto con un tono leggermente più fermo. Richiama il primo promemoria e indica una data chiara per il pagamento. Se il cliente sembra in difficoltà, valuta un piano di pagamento con il responsabile autorizzato. **Giorno +15 a +30: terzo sollecito, attenzione al ritardo** Il ritardo diventa significativo. Ricorda gli interessi di mora e l’indennità forfettaria di 40 € quando applicabili nel B2B francese. Puoi aggiungere un [sollecito telefonico](https://www.billabex.com/it/blog/sollecito-telefonico-fattura-insoluta/) per chiarire il blocco. **Giorno +30 a +45: mise en demeure via email, prima della raccomandata** Prima di una raccomandata, una versione elettronica della diffida può offrire un’ultima occasione di regolarizzazione. L’oggetto deve essere esplicito: «Mise en demeure di pagamento - Fattura n. XXX - Termine finale il [data]». Per il seguito, consulta la guida alla [mise en demeure](https://www.billabex.com/it/blog/modelli-mise-en-demeure-pagamento-diritto-francese/). Queste tempistiche non costituiscono un’escalation obbligatoria identica per tutti. **Perché un contatto tempestivo aiuta a capire la situazione del debitore** Riprendere presto il contatto può far emergere una fattura mancante, un’approvazione in attesa o un importo contestato. Più una pratica resta ferma, più può diventare difficile ritrovare documenti e referenti. Valuta i progressi attraverso risposte utili e incassi ricevuti; non è documentato un tasso universale di recupero per fascia di anzianità. ## Consigli per scrivere un’email di sollecito efficace La forma della tua email influisce sulla comprensione della richiesta. Ecco sei regole da seguire. **1. Oggetto chiaro e non aggressivo** L’oggetto è la prima cosa che il destinatario vede. Evita «URGENTE», «MISE EN DEMEURE» e «ULTIMO AVVISO» nei primi solleciti. Preferisci «Promemoria di pagamento - Fattura n. XXX» oppure «La tua fattura n. XXX è in scadenza». **2. Personalizza con il nome del cliente e il numero della fattura** Un messaggio personalizzato rende la richiesta più precisa di un testo generico. Usa nome del referente, numero esatto della fattura e importo verificato. Mostri così che stai seguendo la pratica concreta. **3. Vai al punto senza giustificazioni eccessive** Non dilungarti e non scusarti per il sollecito. Un’email professionale è diretta e fattuale: la fattura n. XXX, di XXX €, è scaduta il [data]. Non servono lunghi paragrafi introduttivi. **4. Includi le informazioni di pagamento pertinenti** Indica le coordinate bancarie verificate, il riferimento del bonifico e un link di pagamento se ne disponi realmente. Ridurre le difficoltà operative aiuta il cliente a procedere. Un link presente nei tuoi strumenti non implica un pagamento integrato nel portale documentale Billabex. **5. Valuta un’alternativa, come un piano di pagamento** Dal secondo sollecito, considera un piano rateale se emerge una difficoltà finanziaria. Non offrirlo indiscriminatamente: condizioni e accordo devono essere approvati dalle persone autorizzate. **6. Firma professionale** La firma identifica nome, cognome, ruolo e azienda. Questi elementi rendono chiaro chi segue la pratica. Nei modelli pubblici, mantieni l’identità professionale senza pubblicare recapiti personali o campi per indirizzi email. ## Che cosa cambia il GDPR per i solleciti via email Una confusione frequente riguarda il consenso del cliente. Un sollecito relativo a una fattura contrattuale va distinto dalla comunicazione commerciale. La base giuridica deve corrispondere alla situazione concreta: esecuzione del contratto o interesse legittimo del creditore nei casi pertinenti, ai sensi dell’articolo 6 del GDPR. Il consenso non è una condizione universale per il recupero di un credito. Restano tre obblighi importanti. **Scrivere alla persona giusta.** Usa il contatto professionale responsabile del pagamento. Una lista interna, un dirigente estraneo alla pratica o un contatto personale raccolto altrove non sono destinatari automaticamente pertinenti. **Limitare i dati al necessario.** Numero della fattura, importo, scadenza e informazioni di pagamento pertinenti. Una cronologia completa degli insoluti nel messaggio aumenta l’esposizione in caso di inoltro senza necessariamente aiutare il recupero. **Conservare, poi cancellare.** Le tracce dei solleciti documentano le tue iniziative; un semplice sollecito non interrompe da solo la prescrizione. Non conservarle indefinitamente: definisci una durata coerente con documenti contabili e finalità. Per la domanda giudiziale, vedi l’[articolo 2241 del Code civil francese](https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000019017098). ## Automatizzare i solleciti di fatture con Billabex Se gestire manualmente questi modelli diventa oneroso, il nostro [software di recupero crediti](https://www.billabex.com/it/software-recupero-crediti/) delega i solleciti via email e il trattamento delle risposte a un agente IA. Il tuo team approva i piani di pagamento e mantiene le decisioni sensibili. Il calendario si adatta alla pratica. Per collocare questi scambi nella [gestione del recupero crediti](https://www.billabex.com/it/blog/gestione-recupero-crediti/), dalla prevenzione alla fase giudiziale, consulta la [guida al recupero crediti](https://www.billabex.com/it/blog/recupero-crediti-guida-completa/).