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title: "Promessas e planos de pagamento"
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  de: https://www.billabex.com/de/hilfe/agent-forderungsmanagement/zahlungszusagen-und-zahlungsplaene.md
updated: 2026-11-09
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# Promessas e planos de pagamento

<section class="help-summary" aria-labelledby="em-resumo"><h2 id="em-resumo">Em resumo</h2><p>Uma promessa de pagamento continua a ser uma declaração do cliente, não um comprovativo de recebimento. A Billabex regista um <strong>pagamento futuro</strong> por data, cada um sobre as respetivas faturas. Quando uma resposta propõe várias prestações, a Billabex estrutura o plano e abre uma tarefa <strong>Pedido de plano de pagamento</strong>. Após aprovação humana, os montantes são distribuídos pelas faturas abrangidas e os lembretes aguardam cada vencimento sem marcar pagamentos como recebidos.</p></section>

## Resultado esperado

A promessa ou o plano aprovado reflete o compromisso do cliente e adapta os próximos lembretes sem registar um pagamento fictício.

## Antes de começar

- Releia a mensagem em que o cliente formula explicitamente o compromisso.
- Compare a data, o montante e a moeda com os documentos do cliente.

## Procedimento

1. Na ficha do cliente, separador **Síntese**, secção **Compromissos do cliente**, leia a linha **Pagamentos futuros** ou abra a tarefa **Pedido de plano de pagamento**.
2. Para uma promessa, verifique a mensagem original, a data, o montante e a respetiva **Natureza da data**: **Data firme anunciada pelo cliente**, **Fim de período estimado** ou **Data estimada sem dia anunciado**. Corrija-a com **Editar**, ou utilize **Registar um pagamento futuro** e **Adicionar outro pagamento futuro** para outras faturas.
3. Se houver várias prestações, verifique a distribuição proposta pelas faturas abrangidas. **Repartir em partes iguais** e **Voltar à proposta do cliente** ajudam a ajustar os vencimentos.
4. Escolha **Conceder o plano de pagamento** ou **Recusar**. Se a tarefa disser respeito a um acordo já registado, compare os vencimentos restantes e escolha **Manter o plano de pagamento atual** quando forem adequados, ou **Alterar o plano de pagamento**.
5. Após cada vencimento, aguarde a sincronização do pagamento antes de concluir que foi cumprido.

## O que faz a Billabex

A Billabex conserva a promessa como contexto. Os montantes prometidos alimentam também [a previsão das promessas de pagamento](https://www.billabex.com/pt/ajuda/relatorios-analises/previsao-tesouraria/), sem garantir o respetivo pagamento. Uma nova promessa só substitui as que dizem respeito às mesmas faturas; uma data estimada nunca é apresentada ao cliente como um compromisso da parte dele. **Retirar o pagamento futuro** mantém as outras pausas e decisões pendentes.

Um plano negociado só entra em vigor após aprovação humana. O total das prestações tem de igualar o montante em dívida das faturas selecionadas e o primeiro vencimento não pode ser anterior a hoje. As prestações são [distribuídas por ordem pelas faturas](https://www.billabex.com/pt/ajuda/contas-clientes-documentos/datas-vencimento-planos-pagamento/) e cada vencimento suspende os lembretes correspondentes. Nenhum compromisso liquida uma fatura antes da chegada de um pagamento real.

Se pedir numa tarefa que o agente proponha ele próprio um plano de pagamento, este calcula mensalidades iguais, seis no máximo, e submete-lhas antes de qualquer envio. Quando o cliente apenas confirma um plano já registado, o agente pode acusar a receção sem nova aprovação; uma alteração, uma referência ambígua ou um acordo ausente exige sempre revisão.

**Manter o plano de pagamento atual** encerra a tarefa sem reescrever os vencimentos nem enviar um email. Apenas é levantada a pausa associada a esse pedido. Se o montante de uma fatura abrangida mudar, uma tarefa **Plano de pagamento invalidado** propõe **Configurar um novo plano de pagamento** ou **Não recriar plano de pagamento**.

## Se o resultado não for o esperado

- Uma data vaga ou um montante incoerente deve ser esclarecido antes da aprovação.
- Recusar uma proposta não regista nenhum plano.
- Se chegar um pagamento, aguarde a sua sincronização em vez de alterar manualmente o compromisso.
- A decisão toma-se na tarefa Billabex, não a partir da notificação por email: consulte como [responder, resolver ou cancelar uma tarefa](https://www.billabex.com/pt/ajuda/tarefas-mensagens/responder-resolver-cancelar-tarefa/).