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title: "Indicar o meio de pagamento de um cliente"
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  en: https://www.billabex.com/en/help/customer-accounts-documents/set-account-payment-method.md
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updated: 2026-11-09
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# Indicar o meio de pagamento de um cliente

<section class="help-summary" aria-labelledby="em-resumo"><h2 id="em-resumo">Em resumo</h2><p>Cada cliente pode indicar <strong>Transferência bancária</strong>, <strong>Débito direto</strong> ou um meio <strong>Não indicado</strong>. A Billabex apresenta esta informação nas listas e utiliza-a para escolher a regra do primeiro lembrete das suas definições: antes do vencimento para prevenir, depois para dar tempo ao pagamento ou o prazo predefinido. Uma opção por cliente pode também impedir qualquer lembrete antes do vencimento.</p></section>

## Resultado esperado

O cliente apresenta o meio correto e o primeiro lembrete segue a regra correspondente da organização.

## Antes de começar

- Confirme o meio de pagamento acordado com o cliente.
- Em **Definições** e depois **Agente**, verifique a linha **Primeiro lembrete**: o valor **Predefinido** e as **Exceções por meio de pagamento**.

## Procedimento

1. Abra a ficha do cliente, separador **Síntese**.
2. Em **Informações do cliente**, utilize **Editar o meio de pagamento** na linha **Meio de pagamento**.
3. Escolha **Transferência bancária**, **Débito direto** ou **Não indicado**. Uma mensagem confirma a atualização.
4. Se este cliente nunca deva receber lembretes por uma quantia ainda não exigível, assinale **Não enviar lembretes antes do vencimento** na secção **Acompanhamento** da **Situação do cliente**.
5. Verifique a **Próxima ação do agente**, por exemplo **Primeiro lembrete possível a partir de** uma determinada data, se ainda não tiver sido enviado nenhum lembrete automático.

## O que faz a Billabex

O meio de pagamento pertence ao cliente e pode ser indicado mesmo quando este vem de um software ligado. A Billabex nunca deduz uma transferência da ausência de dados. O meio escolhido determina também os dados apresentados no [portal do cliente](https://www.billabex.com/pt/ajuda/contas-clientes-documentos/partilhar-portal-cliente/): nem IBAN nem documento bancário (RIB) para um cliente com débito direto. A regra própria do meio aplica-se apenas ao primeiro lembrete automático; os seguintes mantêm a frequência habitual.

A opção **Não enviar lembretes antes do vencimento** põe de parte as faturas e as prestações de planos de pagamento ainda não exigíveis; no dia do vencimento, o montante já conta como devido. Só pode atrasar um lembrete, nunca antecipá-lo, e aplica-se às faturas atuais e futuras. Desassinalada, o cliente volta a seguir a regra **Primeiro lembrete** da organização, sem retomar lembretes suspensos.

## Se o resultado não for o esperado

- Um meio não indicado utiliza o prazo **Predefinido** da organização.
- Alterar o meio após o primeiro lembrete não reprograma retroativamente essa ação.
- Um meio com **Igual ao predefinido** nas definições segue o valor predefinido: alterá-lo muda também o seu primeiro lembrete.
- O valor predefinido pode ficar antes do vencimento, por exemplo 7 dias antes. Apenas um administrador pode alterar estas definições.
- Se o cliente afirmar que já pagou, siga [a verificação de um pagamento anunciado](https://www.billabex.com/pt/ajuda/agente-cobrancas/tratar-pagamento-anunciado/).