--- title: "16 modelos de email para faturas por pagar" canonical: https://www.billabex.com/pt/blog/modelos-email-lembrete-fatura-por-pagar/ lang: pt updated: 2026-09-09 index: https://www.billabex.com/llms.txt --- # 16 modelos de email para faturas por pagar Acompanhar [faturas por pagar](https://www.billabex.com/pt/blog/fatura-por-pagar-o-que-fazer/) exige dados corretos e comunicação proporcional. Estes **16 modelos** cobrem três tipos de intervenção: lembrete amigável, seguimento mais formal e interpelação francesa. São bases editáveis, não atos juridicamente validados para qualquer situação. A fonte atribui à AFDCC uma probabilidade **três vezes maior** de resultado com lembrete em **48 horas**, sem estudo identificável. Esse valor não é uma promessa de eficácia. Verifique cada crédito, pagamentos e acordos antes de copiar uma mensagem. | N.º | Modelo | Situação indicativa | Tom | | --- | ---------------------------- | --------------------------- | ----------------------- | | 1 | Primeiro lembrete | D+1 a D+3 | Neutro | | 2 | Após uma semana | D+7 | Claro e cortês | | 3 | Após duas semanas | D+14 | Firme sem agressividade | | 4 | Após chamada | Contacto realizado | Factual | | 5 | Proposta de plano | Dificuldade a analisar | Aberto ao diálogo | | 6 | Informação sobre penalidades | D+21 na fonte | Preciso | | 7 | Pequeno saldo | Menos de 500 € na fonte | Direto | | 8 | Cliente habitual | Relação existente | Diplomático | | 9 | Mise en demeure | D+30 a D+45 na fonte | Formal | | 10 | Promessa não cumprida | Data anunciada ultrapassada | Factual | | 11 | Prazo adicional expirado | Acordo anterior | Claro | | 12 | Cliente internacional | Contexto transfronteiriço | Profissional, versão PT | | 13 | Carta registada | Meio de prova a avaliar | Formal | | 14 | Montante elevado | Mais de 5 000 € na fonte | Sério | | 15 | Pagamento rejeitado | Incidente confirmado | Técnico | | 16 | Proximidade de prescrição | Prazo ainda a verificar | Prudente | Consulte também os [modelos de carta](https://www.billabex.com/pt/blog/modelos-carta-lembrete-fatura-por-pagar/), os [conselhos de acompanhamento](https://www.billabex.com/pt/blog/conselhos-lembretes-faturas-por-pagar/) e o [guia de lembretes](https://www.billabex.com/pt/blog/lembrete-fatura-por-pagar-guia/). ## Modelo 1: primeiro lembrete amigável **Objetivo:** recordar o vencimento sem presumir má-fé. **Circunstâncias:** primeiro contacto após verificar que subsiste saldo vencido. Assunto: Lembrete de pagamento, fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Espero que esteja bem. A fatura n.º [número], com saldo de [montante], venceu em [data] e continua em aberto segundo os nossos registos. Se já deu ordem de pagamento, agradecemos a data e referência para verificarmos a imputação. Se faltar algum documento, indique-nos o que precisa. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 2: após sete dias **Objetivo:** acompanhar a situação após uma semana. **Circunstâncias:** ausência de pagamento confirmado ou resposta que explique o atraso. Assunto: Acompanhamento da fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Voltamos ao contacto sobre a fatura n.º [número], emitida em [data], com saldo de [montante]. Até ao momento, não identificámos o respetivo pagamento nos dados disponíveis. Pode confirmar a situação e a data prevista? Estamos disponíveis para fornecer informações ou verificar uma diferença. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 3: após catorze dias **Objetivo:** pedir uma resposta e data concretas. **Circunstâncias:** duas semanas de atraso no cenário da fonte, sem motivo que suspenda ou altere o pedido. Assunto: Novo lembrete, fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], A fatura n.º [número], com saldo de [montante], permanece por pagar após o nosso contacto anterior. Pedimos que confirme o pagamento até [data adequada]. Se existir dificuldade ou contestação, informe-nos para podermos analisar o próximo passo. Obrigado pela atenção. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 4: confirmação após chamada **Objetivo:** conservar por escrito o que foi efetivamente discutido. **Circunstâncias:** chamada realizada com o interlocutor competente, sem inventar um acordo. Assunto: Confirmação da conversa de [data] Bom dia, [Nome], Na sequência da nossa conversa de [data], confirmamos o acompanhamento da fatura n.º [número], com saldo de [montante]. Conforme indicado na chamada, a data de pagamento prevista é [data]. Agradecemos que confirme esta informação e nos comunique qualquer alteração ou documento em falta. Obrigado pela colaboração. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 5: proposta de plano de pagamento **Objetivo:** abrir uma negociação adequada à capacidade de pagamento. **Circunstâncias:** dificuldade comunicada pelo cliente; envio autorizado por quem pode negociar. Assunto: Proposta de plano para a fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Compreendemos a dificuldade que nos comunicou. Para analisar uma solução para a fatura n.º [número], com saldo de [montante], propomos discutir um pagamento em prestações. Pode indicar as datas e montantes que considera exequíveis? O plano será confirmado por escrito após aprovação das partes; esta mensagem não altera por si só as condições existentes. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 6: informação sobre penalidades **Objetivo:** explicar acessórios devidos, sem pressão infundada. **Circunstâncias:** contactos sem resultado e verificação prévia do regime, taxa e cálculo. Assunto: Situação da fatura n.º [número] e valores devidos Bom dia, [Nome], A fatura n.º [número], com saldo de [montante], continua em aberto. Segue a discriminação dos acessórios que consideramos devidos, com taxa, período e fundamento [elementos verificados]. Pedimos que confirme a regularização ou nos comunique os elementos que justifiquem rever o pedido. Uma eventual concessão só será válida nos termos expressamente aprovados. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] No regime francês B2B, certas penalidades começam na mora sem este aviso; o modelo não cria uma data fictícia de início nem altera automaticamente os direitos. ## Modelo 7: pequenos saldos **Objetivo:** tratar um saldo reduzido com esforço proporcional. **Circunstâncias:** valores individualmente pequenos, incluindo o exemplo inferior a 500 €, mas efetivamente devidos. Assunto: Saldo em aberto da fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Nos nossos registos permanece um saldo de [montante] da fatura n.º [número]. Pode verificar e confirmar o pagamento ou a diferença que identifica? Agradecemos a sua resposta para concluir o acompanhamento deste valor. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 8: cliente habitual **Objetivo:** manter a relação e esclarecer o saldo. **Circunstâncias:** relação de confiança, sem presumir que o atraso só pode ser esquecimento. Assunto: Acompanhamento da sua fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Agradecemos a confiança na nossa colaboração. A fatura n.º [número], de [montante], continua em aberto segundo os dados disponíveis. Pode confirmar se o pagamento está previsto ou se existe algum bloqueio que possamos ajudar a esclarecer? Obrigado pela atenção. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 9: mise en demeure francesa **Objetivo:** formular uma interpelação suficiente de pagamento, não instaurar automaticamente um processo judicial. **Circunstâncias:** crédito exigível e decisão de formalizar o pedido. Verifique regime, prova e prazo. Assunto: Mise en demeure de pagamento, fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Pela presente, interpelamos para pagamento da fatura n.º [número], emitida em [data], com saldo de [montante], no prazo de oito dias após [evento de receção ou data aplicável a precisar]. Na falta de pagamento ou de informação que altere a análise, poderemos avaliar a via judicial adequada. Continuamos disponíveis para examinar uma solução amigável. Aguardamos a sua resposta. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] Oito dias é um exemplo, não um prazo legal universal. Email pode ter valor probatório, mas conteúdo, envio e receção precisam de ser demonstrados conforme o caso. ## Modelo 10: promessa verbal não cumprida **Objetivo:** verificar um compromisso anunciado. **Circunstâncias:** data prometida ultrapassada, após verificar pagamentos e atrasos de sincronização. Assunto: Seguimento do compromisso relativo à fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Na conversa de [data], indicou que o pagamento da fatura n.º [número], de [montante], seria efetuado em [data prevista]. Ainda não o identificámos nos nossos registos. Pode confirmar a situação ou transmitir a referência necessária à verificação? Se surgiu uma dificuldade, agradecemos que nos informe. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 11: prazo adicional expirado **Objetivo:** acompanhar um prazo efetivamente acordado. **Circunstâncias:** data adicional ultrapassada sem pagamento confirmado; verifique os efeitos do acordo. Assunto: Prazo acordado para a fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], O prazo adicional confirmado para a fatura n.º [número], com saldo de [montante], terminou em [data]. Não identificámos ainda o respetivo pagamento. Pedimos que confirme a regularização ou explique a situação para podermos decidir o acompanhamento adequado. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 12: cliente internacional **Objetivo:** comunicar de forma compreensível num contexto transfronteiriço. **Circunstâncias:** cliente noutro país. A fonte trazia um exemplo inglês; esta versão é integralmente pt-PT. Adapte língua, moeda e direito sem presumir que todos os destinatários usam português. Assunto: Acompanhamento da fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Espero que esteja bem. A fatura n.º [número], no montante de [montante e moeda], permanece por pagar segundo os nossos registos. Pode informar-nos de qualquer dificuldade ou atraso no vosso circuito e confirmar a data prevista? Estamos disponíveis para esclarecer referências ou documentos necessários. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 13: comunicação por carta registada **Objetivo:** documentar um pedido por um meio adequado. **Circunstâncias:** uma carta pode ser útil quando o email não resolve ou é necessária prova mais robusta. Não é um email que se torna registado por ter esse assunto. Assunto: Carta registada relativa à fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], A fatura n.º [número], emitida em [data], com saldo de [montante], continua por pagar após os contactos anteriores. Pedimos o pagamento no prazo indicativo de dez dias após a receção desta carta, se adequado ao caso, ou a comunicação dos elementos que devam ser verificados. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 14: montante elevado **Objetivo:** dar prioridade a uma exposição importante sem intimidar. **Circunstâncias:** a referência superior a 5 000 € é um exemplo de carteira, não limiar universal de procedimento. Assunto: Regularização da fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Chamamos a atenção para o saldo de [montante] da fatura n.º [número], vencida em [data]. O montante é relevante para o acompanhamento da nossa relação comercial. Pode confirmar a data de pagamento ou identificar o responsável pelo bloqueio? Agradecemos uma resposta para organizar os próximos passos. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 15: pagamento rejeitado **Objetivo:** esclarecer um incidente confirmado. **Circunstâncias:** aviso de recusa ou falha, distinguindo o estado técnico do saldo efetivamente devido. Assunto: Verificação de pagamento, fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], Recebemos informação de falha no pagamento associado à fatura n.º [número], de [montante]. Antes de uma nova tentativa, pedimos que confirme o estado da operação com o prestador para evitar duplicação. Estamos disponíveis para organizar um meio alternativo adequado ou fornecer a referência necessária. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] ## Modelo 16: proximidade de prescrição **Objetivo:** procurar uma solução sem deixar perder direitos. **Circunstâncias:** prazo de ação a verificar com urgência. O título da fonte dizia «crédito prescrito», mas o conteúdo tratava um crédito próximo de prescrever; não são equivalentes. Assunto: Situação da fatura n.º [número] Bom dia, [Nome], A fatura n.º [número], com saldo de [montante], permanece por pagar desde [data]. Pretendemos esclarecer a situação e analisar uma solução amigável. Pedimos que nos contacte até [data adequada] para confirmar os elementos do processo. Com os melhores cumprimentos, [Nome do remetente], [Empresa] Não utilize este modelo para fingir que uma ação prescrita continua disponível. Uma simples relance não interrompe a prescrição; preserve atempadamente os direitos por meios adequados. ## Quando enviar? As datas seguintes são ilustrativas. O calendário deve acompanhar pagamentos, respostas e obrigações, não uma estratégia universal de pressão. **D+1 a D+3: primeiro lembrete** Verifique saldo e destinatário. Um tom neutro permite identificar um esquecimento, erro ou mudança de interlocutor sem o presumir. Não há estudo identificado nesta fonte que prove que terça-feira de manhã ou quinta-feira são sempre os melhores momentos. **D+7 a D+14: seguimento** Recorde a mensagem anterior e peça informação concreta. Se houver dificuldade, avalie um plano apenas com autorização e confirmação. Não conceda automaticamente prestações a todos os clientes na segunda mensagem. **D+15 a D+30: revisão do caso** Verifique acessórios juridicamente devidos, incluindo os **40 €** no âmbito B2B francês pertinente, sem os aplicar a qualquer devedor. Um [contacto telefónico](https://www.billabex.com/pt/blog/lembrete-telefonico-fatura-por-pagar/) pode esclarecer o bloqueio, não servir apenas para aumentar pressão. **D+30 a D+45: interpelação formal, se adequada** Uma versão eletrónica não é obrigatoriamente a etapa anterior a uma LRAR. Conteúdo e prova determinam os efeitos. Consulte os [modelos de mise en demeure](https://www.billabex.com/pt/blog/modelos-mise-en-demeure-pagamento-direito-frances/) e verifique o regime e os prazos antes de enviar. **Antiguidade e eficácia** A fonte associa a Euler Hermes taxas superiores a **90 % nos primeiros 30 dias**, **70 % entre 30 e 90 dias** e inferiores a **50 % depois de 90 dias**, sem estudo identificável. Não são probabilidades a aplicar à sua carteira nem prova de que o devedor considera psicologicamente uma dívida antiga como resolvida. Antiguidade deve ser combinada com prova, solvabilidade e contexto. ## Como redigir **1. Assunto claro** Prefira referência e finalidade, sem «URGENTE» ou ameaças como fórmula automática. Um assunto formal deve corresponder ao ato realmente pretendido. **2. Identificação correta** Use nome e referência verificados. Personalização não comprova que a mensagem chegou à pessoa autorizada; uma saudação genérica pode ser adequada quando não dispõe de um nome seguro. **3. Factos essenciais** Explique fatura, saldo, vencimento e pedido. Evite excesso de justificações e acusações, mas não omita uma contestação ou pagamento relevante para simplificar o texto. **4. Informação de pagamento** Forneça instruções úteis e verificadas, com referência da operação. Não é necessário repetir todos os dados em qualquer email. Uma mudança de IBAN exige controlo separado; uma ligação de pagamento só deve ser oferecida se existir realmente. **5. Alternativas aprovadas** Um plano pode ser discutido quando adequado, não automaticamente concedido. Confirme datas, montantes e autoridade de quem aceita antes de alterar o acompanhamento. **6. Identidade do remetente** Identifique nome, função e empresa no documento. Os exemplos públicos não incluem emails ou telefones, nem campos destinados a publicar contactos fictícios. A forma de resposta deve ser a adequada ao canal utilizado. ## RGPD e contactos por email Uma relance de pagamento não é necessariamente prospeção. A base jurídica pode ser execução contratual quando o titular é parte ou interesse legítimo, consoante o caso; não se deve aplicar automaticamente a base contratual a todo o contacto empregado de uma empresa. As regras de prospeção também variam por contexto: consentimento não é a única base possível em todos os cenários B2B. **Contactar a pessoa adequada.** Verifique papel e necessidade, sem divulgar dívida a listas ou pessoas sem relação com o pagamento. **Limitar os dados.** Inclua o necessário à compreensão e execução, evitando histórico excessivo ou informação sensível que possa ser reenviada. **Conservar segundo a finalidade.** Guarde prova das diligências pelo prazo necessário e legalmente adequado, não automaticamente pelo mesmo prazo de toda a contabilidade. A relance, só por existir no histórico, não interrompe a prescrição. Para demanda judicial, consulte o [artigo 2241 do Code civil francês](https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000019017098). ## Delegar o acompanhamento com a Billabex O [software Billabex](https://www.billabex.com/pt/software-cobrancas/) pode assumir emails e respostas dentro das regras e dos dados disponíveis. A equipa aprova planos negociados e decisões sensíveis. SMS e cartas exigem ação explícita e créditos; o motor não os agenda automaticamente. O calendário adapta-se ao processo e não garante resultado igual em todos os casos. Consulte a [gestão de cobranças](https://www.billabex.com/pt/blog/gestao-cobrancas/) e o [guia de recuperação de créditos](https://www.billabex.com/pt/blog/recuperacao-creditos-guia-completo/) para situar estas comunicações entre prevenção, acompanhamento e decisões jurídicas.